Gestion de crise et résilience dans les environnements financiers
Une crise dans le secteur bancaire ou assurantiel peut très rapidement dépasser l’incident qui l’a provoquée. Une cyberattaque, une indisponibilité du système d’information, une fraude, une fuite de données ou une défaillance d’un prestataire peuvent affecter simultanément les opérations, les clients, les collaborateurs, la conformité et la réputation.
HEIDERICH accompagne les banques, établissements financiers et acteurs de l’assurance pour anticiper ces situations, préparer leurs dispositifs et renforcer leur capacité à décider et agir dans des environnements fortement contraints.
Des crises où les interdépendances sont déterminantes
Les banques et assurances évoluent au sein d’écosystèmes particulièrement interconnectés : systèmes d’information, prestataires technologiques, infrastructures de paiement, partenaires, autorités, clients et collaborateurs.
Une défaillance initialement technique peut ainsi provoquer des effets en cascade : interruption de services, impossibilité d’effectuer certaines opérations, multiplication des sollicitations clients, pression sur les centres de relation, interrogations réglementaires, rumeurs sur les réseaux sociaux ou mise en cause publique.
Notre approche consiste à travailler sur l’ensemble de cette dynamique, et pas uniquement sur l’événement déclencheur.
DORA : éprouver la capacité réelle à faire face
Le règlement européen DORA renforce les exigences de résilience opérationnelle numérique du secteur financier. Au-delà de la conformité documentaire, l’enjeu est de disposer d’une organisation capable de fonctionner lorsque les systèmes, les informations ou certains prestataires critiques deviennent indisponibles.
Nos formations et exercices permettent d’éprouver concrètement cette capacité : activation et fonctionnement de la cellule de crise, articulation entre métiers et fonctions techniques, continuité des activités, circulation de l’information, prise de décision, communication et coordination avec les parties prenantes.
Une communication de crise sous contrainte
Dans le secteur financier, une information mal comprise ou prématurée peut elle-même devenir un facteur d’aggravation.
Nous accompagnons les équipes dans la définition de leur stratégie de communication, la construction des messages, la préparation des porte-parole et l’articulation des communications destinées aux collaborateurs, clients, médias et autres parties prenantes en prenant en considération les contraintes juridiques.
L’objectif est de communiquer suffisamment tôt sans aller au-delà de ce qui est établi, de préserver la confiance et de conserver une cohérence entre décisions opérationnelles et communication.
Des exercices construits autour de vos vulnérabilités
HEIDERICH conçoit des exercices de crise sur mesure, depuis l’exercice décisionnel destiné au COMEX ou au CODIR jusqu’aux simulations impliquant plusieurs cellules.
Les scénarios peuvent associer cyberattaque, compromission d’équipements, indisponibilité des services bancaires, fuite ou détournement de données, fraude, défaillance d’un prestataire, rupture d’activité, pression des clients, sollicitations des autorités, emballement médiatique ou désinformation.
Une expérience du secteur bancaire et assurantiel
HEIDERICH intervient depuis de nombreuses années auprès d’acteurs de la banque et de l’assurance, notamment Crédit Agricole, Caisse d’Épargne, Société Générale et Groupama.
Nous avons notamment conçu et animé des exercices cyber pour plusieurs entités bancaires, confrontant les équipes de crise à des scénarios associant attaque informatique, impacts opérationnels, décisions stratégiques, communication interne et externe et exigences liées à la résilience.
Nous avons accompagné des banques et assurances en situation de crise ouverte, ceci depuis 2008.
Cette expérience nous permet de construire des situations suffisamment réalistes pour éprouver les organisations plutôt que simplement valider leurs procédures.
Assistance en cas de crise
Nos autres domaines d'expertise
